WealthNaviを使う理由

2021年12月29日

リスク資産については基本的にほぼ株式メインなのですが、ロボアドバイザーであるWealthNaviにも少額積み立てています！ちなみにWealthNaviの回し者ではありませんし、アフィリエイトもありません（笑）

WealthNaviは「個人のリスク許容度に合わせて最適なアセットアロケーションを組み、長期・積立・分散投資を勝手にやってくれる便利なやつ」と理解しています。以下のようなサービスですね。

よく言われているデメリットは手数料の高さですが、個人的にはこれだけやる手間を考えると特別高くはないのかなと思っています。自分でこれをやろうとすれば、為替コスト・購入手数料・リバランス時の手数料、そして何より時間というコストがかかりますからね。丸投げでOKなのはとても楽ですよ～

しかし、今は株式メインでいいと考えていますので「WealthNaviに頼る必要はない」という状況です。

では、なぜWealthNaviを利用しているのか？

理由１：投資について考えるのが面倒になった時に丸投げしたいから

これは自分の性格の問題もありますが、飽きたら投資について考えるのがメンドクサクなるかも知れません（笑）その時にオルカン1本に入れて放置すればいいという考えもありますが、年齢を考えると株式のみは少々怖くなってきますからね。

理由２：厳しい相場が続く時に使いたくなるかも

強気な相場が続いている現状では「まあ株式だけでいいんじゃない」と思いますし、あえて他のアセットに分散する必要性をあまり感じませんが、これは「今がラッキーなだけ」と考えるようにしています。

株式が不調になり他のアセットが輝く時期は必ずくるだろうと思っていますので、その時にWealthNaviとか便利ですよね。そのような状況で急に使うのもどうかなと思うので、今のうちに慣れるという意味もあります。

理由３：上記１と２を想定して長期割をゲットしておきたい

WealthNaviには長期割があります。条件を満たせば0.1%ですがお得になります。
注：自分も一度失敗したのですが、コラボのWealthNAVI（WealthNAVI for ○○）は対象外ですので注意が必要です。

いざ使う時に少しでも手数料をお得にしておきたいので、とりあえず50万まで入れて放置しておく予定です。

という事で、WealthNaviを使う理由について書いてみました！
まあ、使いどころはあるのかなという感じで考えています。